فاروق يونس*: حوار افتراضي بين طالب جامعي وخبير مصرفي حول ظاهرة غسل الأموال

الطالب: انا طالب في المرحلة الأولى قسم الاقتصاد، لدى بعض الاسئلة حول ظاهرة غسل الأموال.  ماذا يقصد بهذا المصطلح؟   الخبير المصرفي: غسل الأموال من المصطلحات الحديثة نسبيا في الدراسات […]

الطالب: انا طالب في المرحلة الأولى قسم الاقتصاد، لدى بعض الاسئلة حول ظاهرة غسل الأموال.  ماذا يقصد بهذا المصطلح؟

 

الخبير المصرفي: غسل الأموال من المصطلحات الحديثة نسبيا في الدراسات القانونية والاقتصادية.  ومصطلح غسل الأموال يطلق الان على ما يسمى بالاقتصاد الخفي والاقتصاديات السوداء التي تنطوي في جزء كبير منها على كسب الأموال من مصادر غير مشروعة ولخوف اصحابها من المساءلة القانونية فإنهم يلجؤون بعد كسبها في غفلة من القانون او بالتواطؤ مع القائمين على القانون الى تحويل هذه الثروة غير المشروعة الى ثروة تبدو في ظاهرها مشروعة.

 

الطالب: عفوا أستاذ، كيف يتم تحويل اموال غير مشروعة الى اموال تبدو في الظاهر مشروعة؟

 

الخبير: نعم يتم ذلك بعدة طرق حيث يقوم الغاسل او المنظف او المبيض للأموال القذرة، التي مصدرها غير مشروع، مثلا، بشراء اراضي زراعية او بناء عقارات او انشاء مصانع او ايداعات في المصارف وغيرها من اساليب التمويه.

لمواصلة القراءة يرجى تحميل ملف بي دي أف سهل الطباعة. انقر على الرابط التالي

Farouk Younis-Dialogue between a student and banking expert

"الأراء والمقالات المنشورة ، لا تُعبر بالضرورة عن اتجاهات تتبناها شبكة الاقتصاديين العراقيين ، وإنما تُعبر عن رأي كُتابها فقط وهو الذي يتحمل المسؤولية القانونية والعلمية"

أبحاث ومقالات أخرى للكاتب

سعر الصرف-غلاف الكتاب

سعر الصرف الاجنبي تعريفه وانظمته – مقتطفات من كتاب العلاقات النقدية الدولية

Iraqi Economists Network

فاروق يونس، كامل العضاض، مصباح كمال*: تعليقات ورسائل حول التأمين الزراعي

farogh

فاروق يونس*: حوار بين مزارع وخبير اقتصادي حول اهمية الادخار من اجل التنمية الاقتصادية

Book cover Modern Iraq 1900-1950

ستيفن همسلي لونكريك*: العراق الحديث من سنة ١٩٠٠ الى سنة ١٩٥٠ – الجزء الثاني – تأليف – ترجمة وتعليق سليم طه التكريتي**

فاروق يونس

فاروق يونس*: حوار بين طالب جامعي وخبير مالي حول الرقابة البرلمانية

Book cover History of communication theories

فاروق يونس*: قراءة في كتاب الاقتصاد السياسي للاتصال

China GDP grwoth

فاروق يونس*: حوار حول بعض جوانب التجربة الصينية بين موظف مصرفي وخبير اقتصادي

farogh

فاروق يونس*: حوار بين حلاق رجالي وخبير اقتصادي حول حماية المستهلك

فاروق يونس

عن فاروق يونس

خبير اقتصادي وتجاري عمل مع وزارة التجارة ومع اتحاد الغرف التجارية كمستشار