فاروق يونس*: حوار افتراضي بين طالب جامعي وخبير مصرفي حول ظاهرة غسل الأموال

الطالب: انا طالب في المرحلة الأولى قسم الاقتصاد، لدى بعض الاسئلة حول ظاهرة غسل الأموال.  ماذا يقصد بهذا المصطلح؟   الخبير المصرفي: غسل الأموال من المصطلحات الحديثة نسبيا في الدراسات […]

الطالب: انا طالب في المرحلة الأولى قسم الاقتصاد، لدى بعض الاسئلة حول ظاهرة غسل الأموال.  ماذا يقصد بهذا المصطلح؟

 

الخبير المصرفي: غسل الأموال من المصطلحات الحديثة نسبيا في الدراسات القانونية والاقتصادية.  ومصطلح غسل الأموال يطلق الان على ما يسمى بالاقتصاد الخفي والاقتصاديات السوداء التي تنطوي في جزء كبير منها على كسب الأموال من مصادر غير مشروعة ولخوف اصحابها من المساءلة القانونية فإنهم يلجؤون بعد كسبها في غفلة من القانون او بالتواطؤ مع القائمين على القانون الى تحويل هذه الثروة غير المشروعة الى ثروة تبدو في ظاهرها مشروعة.

 

الطالب: عفوا أستاذ، كيف يتم تحويل اموال غير مشروعة الى اموال تبدو في الظاهر مشروعة؟

 

الخبير: نعم يتم ذلك بعدة طرق حيث يقوم الغاسل او المنظف او المبيض للأموال القذرة، التي مصدرها غير مشروع، مثلا، بشراء اراضي زراعية او بناء عقارات او انشاء مصانع او ايداعات في المصارف وغيرها من اساليب التمويه.

لمواصلة القراءة يرجى تحميل ملف بي دي أف سهل الطباعة. انقر على الرابط التالي

Farouk Younis-Dialogue between a student and banking expert

"الأراء والمقالات المنشورة ، لا تُعبر بالضرورة عن اتجاهات تتبناها شبكة الاقتصاديين العراقيين ، وإنما تُعبر عن رأي كُتابها فقط وهو الذي يتحمل المسؤولية القانونية والعلمية"

أبحاث ومقالات أخرى للكاتب

Farouk Younis- foto

فاروق يونس*: رسالة إلى السيد رئيس مجلس الوزراء المكلف

Farouk-Younis-foto neu

فاروق يونس*: حوار بين رجل دين وخبير اقتصادي

Farouk-Younis-foto neu

فاروق يونس*: دردشة حول علم الاقتصاد

Farouk-Younis-foto neu

فاروق يونس*: حوار بين مربي جاموس وخبير اقتصادي حول القروض القصيرة والطويلة الأمد

Ghanim-Farouk image

حوار مع الاستاذ غانم العناز* حول انفجارات غاز القناني السائل

Farouk und Misbah

حوار مع مصباح كمال* حول دور التأمين في الحياة الاقتصادية

Farouk-Younis-foto neu

فاروق يونس*: حوار بين بناء وخبير اقتصادي حول القطاع الخاص الصناعي في العراق

Farouk Younis- foto

فاروق يونس*: حوار حول تمويل التجارة الخارجية للعراق بين موظف وخبير اقتصادي

فاروق يونس

عن فاروق يونس

خبير اقتصادي وتجاري عمل مع وزارة التجارة ومع اتحاد الغرف التجارية كمستشار