فاروق يونس*: حوار افتراضي بين طالب جامعي وخبير مصرفي حول ظاهرة غسل الأموال

الطالب: انا طالب في المرحلة الأولى قسم الاقتصاد، لدى بعض الاسئلة حول ظاهرة غسل الأموال.  ماذا يقصد بهذا المصطلح؟   الخبير المصرفي: غسل الأموال من المصطلحات الحديثة نسبيا في الدراسات […]

الطالب: انا طالب في المرحلة الأولى قسم الاقتصاد، لدى بعض الاسئلة حول ظاهرة غسل الأموال.  ماذا يقصد بهذا المصطلح؟

 

الخبير المصرفي: غسل الأموال من المصطلحات الحديثة نسبيا في الدراسات القانونية والاقتصادية.  ومصطلح غسل الأموال يطلق الان على ما يسمى بالاقتصاد الخفي والاقتصاديات السوداء التي تنطوي في جزء كبير منها على كسب الأموال من مصادر غير مشروعة ولخوف اصحابها من المساءلة القانونية فإنهم يلجؤون بعد كسبها في غفلة من القانون او بالتواطؤ مع القائمين على القانون الى تحويل هذه الثروة غير المشروعة الى ثروة تبدو في ظاهرها مشروعة.

 

الطالب: عفوا أستاذ، كيف يتم تحويل اموال غير مشروعة الى اموال تبدو في الظاهر مشروعة؟

 

الخبير: نعم يتم ذلك بعدة طرق حيث يقوم الغاسل او المنظف او المبيض للأموال القذرة، التي مصدرها غير مشروع، مثلا، بشراء اراضي زراعية او بناء عقارات او انشاء مصانع او ايداعات في المصارف وغيرها من اساليب التمويه.

لمواصلة القراءة يرجى تحميل ملف بي دي أف سهل الطباعة. انقر على الرابط التالي

Farouk Younis-Dialogue between a student and banking expert

"الأراء والمقالات المنشورة ، لا تُعبر بالضرورة عن اتجاهات تتبناها شبكة الاقتصاديين العراقيين ، وإنما تُعبر عن رأي كُتابها فقط وهو الذي يتحمل المسؤولية القانونية والعلمية"

أبحاث ومقالات أخرى للكاتب

Farouk Younis- foto

فاروق يونس*: حوار حول تأسيس مشروع صناعي بين مهندس مدني وخبير اقتصادي

farogh

فاروق يونس*: حوار بين مهندس نفط وخبير اقتصادي حول حوافز الاستثمار الاجنبي

farogh

فاروق يونس*: حوار بين خبير اقتصادي ورسام كاريكاتير حول العولمة

farogh

فاروق يونس*: حوار بين مهندس نفط وخبير اقتصادي حول حوافز الاستثمار الاجنبي

farogh

فاروق يونس*: حوار بين طبيب متقاعد وخبير تجاري حول الوكالات التجارية

فاروق يونس

كتاب د. محمد علي رضا آل جاسم*: الائتمان والصيرفة في العراق القديم**. تقديم فاروق يونس ***

farogh

فاروق يونس*: حوار افتراضي بين ناشط مدني رئيس جمعية مجتمع مدني وخبير اقتصادي

farogh

فاروق يونس*: حوار افتراضي بين تاجر جملة ومدير في شركة تامين

فاروق يونس

عن فاروق يونس

خبير اقتصادي وتجاري عمل مع وزارة التجارة ومع اتحاد الغرف التجارية كمستشار