الطالب: انا طالب في المرحلة الأولى قسم الاقتصاد، لدى بعض الاسئلة حول ظاهرة غسل الأموال. ماذا يقصد بهذا المصطلح؟
الخبير المصرفي: غسل الأموال من المصطلحات الحديثة نسبيا في الدراسات القانونية والاقتصادية. ومصطلح غسل الأموال يطلق الان على ما يسمى بالاقتصاد الخفي والاقتصاديات السوداء التي تنطوي في جزء كبير منها على كسب الأموال من مصادر غير مشروعة ولخوف اصحابها من المساءلة القانونية فإنهم يلجؤون بعد كسبها في غفلة من القانون او بالتواطؤ مع القائمين على القانون الى تحويل هذه الثروة غير المشروعة الى ثروة تبدو في ظاهرها مشروعة.
الطالب: عفوا أستاذ، كيف يتم تحويل اموال غير مشروعة الى اموال تبدو في الظاهر مشروعة؟
الخبير: نعم يتم ذلك بعدة طرق حيث يقوم الغاسل او المنظف او المبيض للأموال القذرة، التي مصدرها غير مشروع، مثلا، بشراء اراضي زراعية او بناء عقارات او انشاء مصانع او ايداعات في المصارف وغيرها من اساليب التمويه.
لمواصلة القراءة يرجى تحميل ملف بي دي أف سهل الطباعة. انقر على الرابط التالي
Farouk Younis-Dialogue between a student and banking expert

الاراء المطروحة في جميع الدراسات والابحاث والمقالات المنشورة على موقع الشبكة لاتعكس بالضرورة وجهة نظر هيئة تحرير الموقع ولا تتحمل شبكة الاقتصاديين العراقيين المسؤولية العلمية والقانونية عن محتواها وانما المؤلف حصريا. لاينشر اي تعليق يتضمن اساءة شخصية الى المؤلف او عبارات الكراهية الى مكون اجتماعي وطائفة دينية أو الى اي شخصية أو مؤسسة رسمية او دينية